Courtiers en assurance (IAS), courtiers et mandataires en crédit (IOBSP), agences immobilières (loi Hoguet / ALUR), CIF : un audit outillé, chiffré et traçable — plus de 150 points de contrôle, chacun rattaché à sa base réglementaire, une note de conformité par domaine, un registre des écarts et un plan d'action daté. Le meilleur moyen de vous préparer sereinement à un audit ACPR ou à un contrôle ACPR / DGCCRF — bien plus qu'une checklist, une véritable radiographie de votre cabinet ou de votre agence.
Notre audit n'a rien d'un contrôle « à charge ». Il est réalisé pour le bien de votre cabinet, entre professionnels, dans un esprit constructif et confraternel. L'objectif : vous aider à progresser sereinement et à mettre en place les bonnes pratiques, au plus près de la réglementation la plus récente — pour assurer à la fois la protection de votre cabinet et celle du consommateur final. Une conformité bien vécue est d'abord une relation de confiance durable avec vos clients.
Verbatims réels de clients audités, publiés anonymement avec leur accord.
Chaque point est contrôlé, noté et documenté dans notre logiciel d'audit. Vous recevez un tableau de bord clair de votre niveau de conformité.
Aperçu illustratif de l'outil VALORIALE Audit.
Notre audit ne se contente pas de pointer des manques : il les qualifie, les priorise et vous met sur les rails de la mise en conformité.
Notre référentiel de 150+ points et nos préconisations de mise en place sont actualisés en continu selon les dernières évolutions : ACPR, AMF, DDA, loi ALUR, RGPD.
Pour chaque non-conformité : le texte applicable, le risque encouru et l'action corrective. Rien n'est laissé à l'appréciation.
Un score global et par domaine, pondéré selon la criticité, pour prioriser ce qui compte vraiment.
Chaque point s'appuie sur une pièce justificative recensée : votre dossier est prêt en cas de contrôle.
Une feuille de route priorisée avec échéances et responsables, et des modèles de documents prêts à l'emploi.
Un point de suivi à 30 jours pour vérifier la levée des écarts majeurs — et un audit annuel pour rester au niveau.
Notre audit reflète les exigences des questionnaires de conformité annuels (type EDI Conformité pour l'assurance) et des autorités, déclinées pour l'IOBSP, l'IAS, le CIF et l'immobilier. Un même niveau d'exigence, adapté à chaque métier.
Comment nous nous y prenons exactement — grilles, scénarios, points de passage — fait partie de notre savoir-faire : nous le réservons à nos clients, en mission.
Envie de voir concrètement à quoi ressemble l'audit pour votre métier ?
Cas type : cabinet de courtage → Cas type : agence immobilière →Pour les cabinets IAS et IOBSP, l'autorité de contrôle est l'ACPR ; pour les agences immobilières, c'est la DGCCRF. Dans les deux cas, la meilleure préparation reste la même : un audit à blanc, mené avant que le courrier n'arrive.
Ce que les cabinets appellent un « audit ACPR » n'est pas une prestation officielle de l'ACPR — c'est un audit préventif qui en reproduit la logique : confronter vos procédures écrites à vos dossiers réels, sur exactement les points qu'examinerait un contrôleur. C'est le principe même de notre audit de conformité.
Chaque année, assureurs, banques, mandants et associations attendent des réponses documentées à leurs questionnaires de conformité (type EDI Conformité). Notre audit vous met en position de force : des réponses solides, des preuves prêtes, un cabinet dont vous êtes fier.
Fini le stress du questionnaire annuel ou du contrôle : vous savez précisément où vous en êtes.
On transforme une obligation complexe en une feuille de route simple, priorisée et réaliste.
Vos justificatifs sont identifiés et organisés : le jour J, vous répondez sans courir après vos documents.
Une conformité maîtrisée rassure vos partenaires — et devient un vrai argument commercial.
Notre méthode reflète les attentes des questionnaires de conformité et des autorités (ACPR, AMF), pour les 4 statuts.
On fait l'analyse à votre place : vous vous concentrez sur votre métier et vos clients.
Entretien initial, recensement des statuts, activités et documents existants.
Analyse des 150+ points, collecte des preuves, notation pondérée par domaine.
Tableau de bord, score global, registre des écarts hiérarchisés et sourcés.
Feuille de route datée, modèles fournis, point de re-contrôle à 30 jours.
Une note globale et par domaine pour visualiser immédiatement votre maîtrise.
Chaque non-conformité documentée, sourcée et assortie d'une action corrective.
Procédures LCB-FT, fiches de conseil, registres types : prêts à l'emploi.
Orientation vers les modules VALORIALE utiles pour combler les écarts.
Un re-contrôle des écarts majeurs pour sécuriser la mise en conformité.
Vos données traitées de façon strictement confidentielle, sans conflit d'intérêts.
Trois formules pour s'adapter à la taille de votre cabinet et à vos enjeux.
Tarifs en euros HT. Cet audit est un accompagnement de mise en conformité ; il ne se substitue pas à un contrôle officiel ni à un conseil juridique.
Sur ce marché, la journée d'audit se facture généralement entre 900 et 1 600 € HT — presque toujours sur devis, sans prix public. Nous préférons afficher les nôtres.
Tarifs en euros HT. Cet audit est un accompagnement de mise en conformité ; il ne se substitue pas à un contrôle officiel ni à un conseil juridique. Places limitées : 4 audits par mois.
Sur le marché, la journée d'audit se facture généralement entre 900 et 1 600 € HT, presque toujours sur devis. Chez VALORIALE, les tarifs sont publics : 1 000 € HT la journée (Essentiel), 3 000 € HT les deux jours tous statuts (Approfondi), 4 500 € HT avec préconisations de mise en place et journée de suivi à 3 mois (Premium).
Les deux. L'audit se mène soit 100 % à distance (visio et accès aux documents), soit dans vos locaux — partout en France. Le référentiel et les livrables sont identiques dans les deux formats.
Une note de conformité globale et par domaine, un registre des écarts — chaque non-conformité avec le texte applicable, le risque encouru et l'action corrective —, un plan d'action daté et priorisé avec des modèles prêts à l'emploi, et un point de suivi à 30 jours pour vérifier la levée des écarts majeurs.
Oui, et c'est rare sur ce marché : notre référentiel couvre l'IOBSP, l'IAS, le CIF et les agences immobilières (loi Hoguet / ALUR). Les cabinets multi-statuts — courtage et carte T par exemple — sont audités sur l'ensemble de leurs activités, en une seule mission.
Un logiciel aide à produire des documents ; il ne dit pas si vos pratiques réelles sont conformes. L'audit regarde ce qu'aucun outil ne voit : vos dossiers réels, votre parcours client de bout en bout et l'écart entre vos procédures et le quotidien du cabinet. Les deux approches sont complémentaires.
Ce n'est pas un terme officiel de l'ACPR elle-même, mais l'expression couramment utilisée par les cabinets pour désigner un audit préventif qui reproduit la logique d'un contrôle ACPR : confronter vos procédures écrites à vos dossiers réels, sur les mêmes points que vérifierait le régulateur (devoir de conseil, LCB-FT, gouvernance produit, formation continue). C'est exactement ce que couvre notre audit de conformité, pour les cabinets IAS comme IOBSP.
Un contrôle commence par un courrier et une demande de pièces, suivi d'un contrôle sur pièces puis, le cas échéant, sur place. L'ACPR contrôle les cabinets IAS et IOBSP ; la DGCCRF contrôle les agences immobilières. Notre analyse « Contrôle ACPR ou DGCCRF : s'y préparer » détaille le déroulé complet et les réflexes à avoir. Un audit préalable permet d'aborder ce moment sereinement, avec des dossiers déjà en ordre.
Totalement : nous ne vendons ni logiciel, ni contrats, ni placement — uniquement l'audit et la formation. Notre position est indépendante, sans conflit d'intérêts, et l'audit est mené dans un esprit confraternel : protéger votre cabinet et vos clients, pas vous juger.
Recevez un diagnostic clair et chiffré de votre conformité, tous statuts confondus, et un plan d'action pour dormir tranquille.
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